The Best Warren Buffett Stocks to Buy With $3,000 Right Now
KEY POINTS
An up-and-coming digital bank is transforming finance in Latin America.
The Q1 purchase of a certain stock represents a hard pivot into a business Buffett knows well.
These stocks offer the potential for growth in nearly any economic environment.
Warren Buffett's investment decisions in recent quarters have garnered little positive excitement. His team at Berkshire Hathaway sold more stock than it has bought in the first quarter of 2024, and the growing pile of cash could leave investors wondering whether they should purchase stocks at all.
Indeed, a significant cash position may be a wise move in times like this. But if one wants to put $3,000 of their money or some other figure into stocks Warren Buffett owns, one might want to consider the following two stocks.
Nu Holdings
One Berkshire holding that should attract increasing attention is Nu Holdings (NU 1.21%). The NuBank parent provides digital banking in Brazil, Mexico, and Colombia, and despite serving only three markets, it is the world's largest digital bank outside of Asia.
Admittedly, a Buffett lieutenant may have made this decision, as Buffett was critical of buying IPO stocks in the past. Berkshire also purchased the shares at the height of the 2021 bull market, so the shares lost most of their value before returning to levels near their all-time high more recently.
Despite this poor timing, Nu Holdings is a name that investors should get to know. This company has helped upend finance in its cash-based societies. Its growth numbers are staggering as it makes the financial system accessible to millions of people left out of the traditional banking system.
In Q1, Nu's customer count increased by 5.5 million over the three-month period. It recently topped 100 million total customers, most of which are in Brazil. This count is so high in Brazil that 54% of its adult population holds a NuBank account.
With that level of penetration, it should not surprise investors that for Q1, its $2.7 billion in revenue surged 69% higher yearly. Additionally, its $379 million net income rose by 167% from year-ago levels.
Indeed, the triple-digit growth is unlikely to last as analysts forecast a 68% increase in earnings on a consensus basis.
Still, despite that rapid increase, Nu's price-to-earnings (P/E) ratio stands at 45, a low level considering the triple-digit rise in profits. Furthermore, its newer markets, Mexico and Brazil, accounted for about 7.5 million of NuBank's customers as of the end of Q1. This early success in new markets probably means the rapid growth can continue for years, and at less than $12 per share, investing in Nu is both low-cost and potentially lucrative for shareholders on a budget.
지금 당장 3,000달러로 살 수 있는 최고의 워렌 버핏 주식
요점
떠오르는 디지털 은행이 라틴 아메리카의 금융을 변화시키고 있습니다.
특정 주식의 1분기 매입은 버핏이 잘 알고 있는 사업으로의 하드 피벗을 나타냅니다.
이러한 주식은 거의 모든 경제 환경에서 성장 가능성을 제공합니다.
최근 분기에 워렌 버핏(Warren Buffett )의 투자 결정은 긍정적인 흥분을 거의 얻지 못했습니다. 버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway )의 그의 팀은 2024년 1분기에 샀던 것보다 더 많은 주식을 팔았고, 증가하는 현금 더미는 투자자들이 주식을 구매해야 하는지에 대해 고민하게 만들 수 있습니다.
사실, 이런 시기에 중요한 현금 포지션은 현명한 조치일 수 있습니다. 하지만 워런 버핏이 소유한 주식에 3,000달러를 투자하고 싶다면 다음 두 가지 주식을 고려해 볼 수 있습니다.
누홀딩스
점점 더 많은 관심을 끌어야 하는 버크셔 지주사 중 하나는 누 홀딩스(Nu 1.21%)입니다. 누뱅크 모회사는 브라질, 멕시코, 콜롬비아에서 디지털 뱅킹을 제공하고 있으며, 세 개의 시장에만 서비스를 제공하고 있음에도 불구하고 아시아 이외의 지역에서는 세계 최대의 디지털 은행입니다.
버핏 회장이 과거 IPO 주식 매입에 비판적이었기 때문에, 버핏 회장은 분명히 이러한 결정을 내렸을 수 있습니다. 버크셔는 또한 2021년 강세장이 한창일 때 주식을 매입했기 때문에, 그 주식은 최근에 사상 최고치 근처로 돌아가기 전에 대부분의 가치를 잃었습니다.
이 시기가 좋지 않음에도 불구하고, 누 홀딩스는 투자자들이 알아야 할 이름입니다. 이 회사는 현금 기반 사회에서 금융을 끝내도록 도왔습니다. 전통적인 은행 시스템에서 소외된 수백만 명이 금융 시스템에 접근할 수 있도록 함에 따라 성장 수치는 놀랍습니다.
1분기에 Nu의 고객 수는 3개월 동안 550만 명이 증가했습니다. 최근 총 고객 수 1억 명을 돌파했으며 대부분은 브라질에 있습니다. 이 수치는 브라질에서 매우 높아 성인 인구의 54%가 NuBank 계정을 보유하고 있습니다.
이 정도의 보급률이라면, 1분기에 27억 달러의 매출이 전년 동기 대비 69% 증가했다는 사실이 투자자들을 놀라게 해서는 안 됩니다. 또한 3억 7,900만 달러의 순이익은 전년 동기 대비 167% 증가했습니다.
실제로 분석가들은 컨센서스 기준으로 68%의 수익 증가를 예상하고 있기 때문에 세 자릿수 성장은 지속될 것 같지 않습니다.
그럼에도 불구하고, 그러한 급격한 증가에도 불구하고, 누의 주가수익비율은 45에 머물고 있는데, 이는 세 자릿수의 이익 증가를 고려할 때 낮은 수준입니다. 게다가, 새로운 시장인 멕시코와 브라질은 1분기 말 현재 누뱅크의 고객 중 약 750만 명을 차지하고 있습니다. 새로운 시장에서의 이러한 초기 성공은 아마도 급속한 성장이 수년 동안 지속될 수 있다는 것을 의미하며, 주당 12달러 미만으로 누에 투자하는 것은 저비용이고 잠재적으로 주주들에게 예산상 수익성이 있습니다.
Chubb
In the first quarter of 2024, one could argue the strongest implicit endorsement by Buffett and his team of any stock was for Chubb Limited (CB -1.08%). Berkshire Hathaway bought more than 25.9 million shares of the property and casualty insurance company, an approximately $6.7 billion investment.
In a sense, the move should not surprise Buffett investors, as the Oracle of Omaha has long invested in the insurance industry. Buffett first owned shares of Geico Insurance in 1951 before Berkshire bought it out decades later. Insurers General Re and National Indemnity are also under the Berkshire umbrella.
Moreover, insurers like Chubb are typically steady businesses with reliable free cash flow. Although that free cash flow can temporarily decrease during a catastrophe, insurers can prepare for such events and set premiums accordingly.
The financials seem to back up the steady increases. In the first quarter of 2024, consolidated net premiums rose 14% yearly to more than $12 billion. That brought the company a net income of more than $2.1 billion, a 13% rise from year-ago levels.
Additionally, Chubb offers a dividend that has increased annually for 31 years. At $3.64 per share annually, the dividend yield of 1.3% closely approximates the S&P 500 average.
Furthermore, it sells at a P/E ratio of 12. While that's not a record low, it is well under the five-year average P/E ratio of 15, likely meaning Buffett and his team have found another bargain.
Ultimately, Chubb is unlikely to become Berkshire's most famous or exciting investment. Also, at around $270 each, small investors will probably not buy many shares.
However, it serves as a low-cost, growing investment in a time when investors like Buffett are net sellers of stock. Hence, this business should keep investors in good stead, regardless of what the future brings.
2024년 1분기에 버핏과 그의 팀이 가장 강력한 암묵적 지지를 한 것은 처브 리미티드(CB -1.08%)였다고 주장할 수 있습니다. 버크셔 해서웨이는 이 손해보험 회사의 주식 2,590만 주, 약 67억 달러를 투자하여 매입했습니다.
어떤 의미에서는, 오마하의 오라클이 오랫동안 보험 산업에 투자해왔기 때문에, 이번 조치는 버핏 투자자들을 놀라게 해서는 안 될 것입니다. 버핏은 1951년에 처음으로 게이코 보험의 주식을 소유한 후 버크셔가 수십 년 후에 매입했습니다. 보험사 제너럴 리(General Re)와 내셔널 인슈어런스도 버크셔 산하에 있습니다.
게다가 처브와 같은 보험사는 일반적으로 안정적인 잉여 현금 흐름을 가진 안정적인 기업입니다. 재난이 발생하면 잉여 현금 흐름이 일시적으로 감소할 수 있지만 보험사는 그러한 상황에 대비하여 보험료를 책정할 수 있습니다.
재무가 꾸준한 증가를 뒷받침하는 것으로 보입니다. 2024년 1분기 연결 순보험료는 매년 14% 증가하여 120억 달러 이상을 기록했습니다. 이로 인해 회사의 순이익은 21억 달러 이상으로 전년 동기 대비 13% 증가했습니다.
처브는 또 31년간 매년 증가하는 배당금을 제공합니다. 배당수익률 1.3%는 S&P500 평균에 근접한 주당 3.64달러입니다.
게다가, P/E ratio 12에 팔립니다. 그것은 기록적으로 낮은 것은 아니지만, 버핏과 그의 팀이 또 다른 할인을 찾았다는 것을 의미하는 5년 평균 P/E ratio 15보다 훨씬 낮습니다.
궁극적으로 처브는 버크셔에서 가장 유명하거나 흥미로운 투자가 될 것 같지 않습니다. 또한 개당 약 270달러로 소액 투자자들은 아마도 많은 주식을 사지 않을 것입니다.
그러나 Buffett과 같은 투자자들이 주식을 순매도하는 시기에 그것은 저비용의 성장하는 투자로서 역할을 합니다. 그러므로, 이 사업은 미래가 어떻게 되든 투자자들을 좋은 상태로 유지해야 합니다.