The Best Warren Buffett Stocks to Buy With $3,000 Right Now

The Best Warren Buffett Stocks to Buy With $3,000 Right Now

 https://youtu.be/8nJCQX6CnfE

Key Points

Coca-Cola is an evergreen investment and a Dividend King.

Amazon is a top play on the expanding e-commerce and cloud markets.

Nu Holdings will expand as it serves Latin America’s unbanked population.

지금 당장 3,000달러로 살 수 있는 최고의 워런 버핏 주식

 

핵심 요점

코카콜라는 늘푸른 투자이자 배당금의 왕입니다.

아마존은 확장 중인 전자상거래 및 클라우드 시장에서 최고의 플레이입니다.

Nu Holdings는 라틴 아메리카의 은행 계좌가 없는 인구에게 서비스를 제공하면서 확장될 것입니다.

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Coca-Cola, Amazon, and Nu Holdings are promising long-term investments.

 

It might seem tough to get started in the stock market with just $3,000, especially when many popular stocks cost hundreds or thousands of dollars per share. But there's no rule that requires investors to buy a round lot of 100 shares, while most brokerages now make it easier to invest in higher-valued stocks with fractional trades.

 

So instead of thinking $3,000 isn't enough to build a diversified portfolio, smaller retail investors should simply crack open Warren Buffett's investment portfolio at Berkshire Hathaway to find some good starter stocks. So today, let's review Coca-Cola (KO 0.39%), Amazon (AMZN 1.86%), and Nu Holdings (NU 6.83%) -- which are reliable defensive, growth, and emerging market plays, respectively, for building a well-diversified portfolio.

 

1. The defensive play: Coca-Cola

Coca-Cola has been one of Berkshire Hathaway's top investments since 1988 and still accounts for 7.1% of its portfolio. It's a solid long-term investment for three reasons: It's one of the world's largest beverage companies, it thrives through economic downturns, and it's raised its payout annually for 62 consecutive years.

 

Coca-Cola might seem like a risky stock to own as soda consumption rates decline, but the company constantly expands its portfolio with more brands of bottled water, teas, juices, sports drinks, energy drinks, coffee, and even alcoholic beverages to offset that pressure. The company also refreshes its sodas with smaller serving sizes, new flavors and versions to attract new consumers.

 

For 2024, Coca-Cola expects its organic revenue to rise 9% to 10% as its comparable earnings per share (EPS) grows 5% to 6%. The stock still looks reasonably valued at 24 times forward earnings, and pays an attractive forward dividend yield of 2.8%.

 

So if you invest $3,000 in Coca-Cola today, you can earn about $84 in annual dividends as you ride out the near-term macro headwinds. If you had invested $3,000 in Coca-Cola with Warren Buffett at the start of 1988 and reinvested your dividends, your stake would be worth $206,400 today and paying out $5,780 in annual dividends. Past performance never guarantees future returns, but Coca-Cola is still one of the few blue-chip stalwarts that I'd consider a "forever" stock.

코카콜라, 아마존, 뉴 홀딩스는 장기 투자에 유망합니다.

 

특히 인기 있는 주식의 가격이 주당 수백 달러 또는 수천 달러에 달할 때, 3,000달러만으로 주식 시장에 뛰어드는 것은 어려울 수 있습니다. 하지만 투자자가 100주를 한꺼번에 사야 한다는 규칙은 없으며, 대부분의 증권사는 이제 소수점 거래로 고가 주식에 투자하기 쉽게 만들고 있습니다.

 

따라서 3,000달러가 다각화된 포트폴리오를 구축하기에 충분하지 않다고 생각하는 대신 소규모 개인 투자자는 버크셔 해서웨이의 워런 버핏의 투자 포트폴리오를 열어 좋은 스타터 주식을 찾아야 합니다. 오늘은 코카콜라(KO 0.39%), 아마존(AMZN 1.86%), 뉴 홀딩스(NU 6.83%)를 살펴보겠습니다. 각각 다각화된 포트폴리오를 구축하기에 신뢰할 수 있는 방어적, 성장적, 신흥 시장 플레이입니다.

 

1. 방어적 플레이: 코카콜라

코카콜라는 1988년부터 Berkshire Hathaway의 최고 투자 대상 중 하나였으며 여전히 포트폴리오의 7.1%를 차지하고 있습니다. 세 가지 이유에서 견고한 장기 투자입니다. 세계 최대 음료 회사 중 하나이며 경기 침체에도 번창하며 62년 연속으로 매년 배당금을 인상했습니다.

 

코카콜라는 소다 소비율이 감소함에 따라 소유하기 위험한 주식처럼 보일 수 있지만, 이 회사는 지속적으로 생수, 차, 주스, 스포츠 음료, 에너지 음료, 커피, 심지어 알코올 음료 브랜드를 더 많이 출시하여 이러한 압력을 상쇄합니다. 이 회사는 또한 새로운 소비자를 유치하기 위해 소다를 더 작은 용량, 새로운 맛과 버전으로 새롭게 합니다.

 

코카콜라는 2024년에 주당 순이익(EPS)이 5%~6% 증가함에 따라 유기적 수익이 9%~10% 증가할 것으로 예상합니다. 주식은 여전히 24배의 전망 수익률로 합리적으로 평가되고 있으며, 매력적인 전망 배당 수익률 2.8%를 지급합니다.

 

따라서 오늘 코카콜라에 3,000달러를 투자하면 단기 거시 경제 역풍을 헤쳐 나가면서 연간 배당금으로 약 84달러를 벌 수 있습니다. 1988년 초에 워런 버핏과 함께 코카콜라에 3,000달러를 투자하고 배당금을 재투자했다면, 귀하의 지분은 오늘 206,400달러의 가치가 있고 연간 배당금으로 5,780달러를 지급할 것입니다. 과거 실적이 미래의 수익을 보장하지는 않지만, 코카콜라는 여전히 제가 "영원한" 주식이라고 생각하는 몇 안 되는 블루칩 중견주 중 하나입니다.

2. The growth play: Amazon

Berkshire Hathaway started to buy shares of Amazon, the world's largest e-commerce and cloud platform company, in 2019. Amazon now accounts for 0.4% of Berkshire's portfolio.

 

The company's cloud platform, Amazon Web Services (AWS), operates at much higher margins than its e-commerce business. That allows it to subsidize the expansion of its lower-margin retail marketplaces with its higher-margin cloud revenues. That flywheel helps Amazon lock in its online shoppers with steep discounts, loss-leading strategies, and other perks for its Prime members. It also consistently widens its moat against other brick-and-mortar and online retailers.

 

Amazon's stock recently tumbled after its second-quarter revenue missed analysts' estimates and management provided soft guidance for the third quarter. That slowdown was mainly caused by macro and competitive headwinds for its e-commerce business.

 

On the bright side, AWS' growth accelerated over the past year as more companies expanded their cloud infrastructure to run new generative AI services. That growth engine should offset the softness of Amazon's retail business in this tougher macro environment, so analysts still expect its revenue and earnings to rise 11% and 58%, respectively, this year. The stock isn't cheap at 36 times forward earnings, but it's still a great long-term play on the expanding e-commerce and cloud markets.

 

3. The emerging markets play: Nu Holdings

Nu Holdings, which operates in Brazil, Mexico, and Colombia, owns one of the largest online banks in Latin America. It nearly doubled in size from 53.9 million customers at the end of 2021 to more than 100 million customers today. Its online-only strategy helped it expand a lot faster than brick-and-mortar competitors, and it locks in its customers with a wide range of financial services. Berkshire Hathaway invested in Nu's IPO in 2021, and the stock currently accounts for 0.3% of its portfolio.

 

In constant currency terms, Nu's revenue soared 168% in 2022 and 63% in 2023. Over the past year, its monthly average revenue per active customer grew as its average costs of serving each customer declined.

 

Gross margins also held steady as the company's net interest margins expanded. In other words, Nu's hypergrowth rates seem sustainable -- and it should maintain that momentum as it expands beyond those three core markets and locks in more unbanked and underbanked customers across Latin America.

 

Analysts expect Nu's revenue and adjusted EPS to rise 45% and 64%, respectively, in USD terms in 2024. Those are stellar growth rates for a stock that trades at just 25 times forward earnings, but its valuations are being squeezed by concerns about inflation and other macro headwinds. If Nu continues to expand and the macro environment warms up, the stock could easily command a higher valuation and generate multibagger returns from a modest $3,000 investment over the next few years.

2. 성장 플레이: Amazon

Berkshire Hathaway는 2019년에 세계 최대의 전자상거래 및 클라우드 플랫폼 회사인 Amazon의 주식을 매수하기 시작했습니다. Amazon은 현재 Berkshire 포트폴리오의 0.4%를 차지합니다.

 

이 회사의 클라우드 플랫폼인 Amazon Web Services(AWS)는 전자상거래 사업보다 훨씬 높은 마진으로 운영됩니다. 이를 통해 회사는 더 높은 마진의 클라우드 수익으로 저마진 소매 시장 확장을 보조할 수 있습니다. 이러한 플라이휠은 Amazon이 엄청난 할인, 손실 주도 전략 및 Prime 회원을 위한 기타 혜택을 통해 온라인 쇼핑객을 확보하는 데 도움이 됩니다. 또한 다른 오프라인 및 온라인 소매업체에 대한 참호를 지속적으로 넓힙니다.

 

Amazon의 주가는 2분기 매출이 분석가의 추정치에 미치지 못하고 경영진이 3분기에 대한 약한 지침을 제공한 후 최근 폭락했습니다. 이러한 둔화는 주로 전자상거래 사업에 대한 거시경제적 및 경쟁적 역풍으로 인해 발생했습니다.

 

긍정적인 측면에서, 더 많은 회사가 새로운 생성 AI 서비스를 실행하기 위해 클라우드 인프라를 확장함에 따라 AWS의 성장은 작년에 가속화되었습니다. 이러한 성장 엔진은 이 어려운 거시 환경에서 Amazon의 소매 사업의 부진을 상쇄해야 하므로 분석가들은 여전히 올해 매출과 수입이 각각 11%와 58% 증가할 것으로 예상합니다. 주가는 36배의 전망 수익으로 싸지 않지만 확장 중인 전자 상거래 및 클라우드 시장에서 여전히 훌륭한 장기 투자 대상입니다.

 

3. 신흥 시장 플레이: Nu Holdings

브라질, 멕시코, 콜롬비아에서 운영되는 Nu Holdings는 라틴 아메리카에서 가장 큰 온라인 은행 중 하나를 소유하고 있습니다. 2021년 말 5,390만 명의 고객에서 현재 1억 명 이상으로 규모가 거의 두 배로 증가했습니다. 온라인 전용 전략 덕분에 오프라인 경쟁사보다 훨씬 빠르게 확장할 수 있었고 광범위한 금융 서비스로 고객을 확보할 수 있습니다. Berkshire Hathaway는 2021년 Nu의 IPO에 투자했으며, 이 주식은 현재 포트폴리오의 0.3%를 차지합니다.

 

불변 환율 기준으로 Nu의 매출은 2022년에 168%, 2023년에는 63% 급증했습니다. 작년에 각 고객에게 서비스를 제공하는 평균 비용이 감소함에 따라 활성 고객당 월 평균 매출이 증가했습니다.

 

회사의 순이자 마진이 확대되면서 총 마진도 안정적으로 유지되었습니다. 다시 말해 Nu의 초고속 성장률은 지속 가능한 것으로 보이며, 이 세 가지 핵심 시장을 넘어 확장하고 라틴 아메리카 전역에서 더 많은 은행 계좌가 없는 고객과 은행 계좌가 부족한 고객을 확보함에 따라 이러한 추세를 유지할 것입니다.

 

분석가들은 Nu의 매출과 조정된 EPS가 2024년에 각각 45%와 64% 증가할 것으로 예상합니다. 이는 순이익의 25배에 불과한 주식에 대한 엄청난 성장률이지만, 인플레이션과 기타 거시경제적 역풍에 대한 우려로 인해 평가가 압박받고 있습니다. Nu가 계속 확장되고 거시경제 환경이 좋아진다면, 주가는 쉽게 더 높은 평가를 받을 수 있고 향후 몇 년 안에 3,000달러의 소액 투자로 엄청난 수익을 낼 수 있을 것입니다.

https://www.fool.com/investing/2024/08/08/the-best-warren-buffett-stocks-to-buy-with-3000-ri/